Nội dung chính
Vụ án lừa đảo quy mô hàng nghìn tỷ đồng của cựu Phó Giám đốc Eximbank Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân.
Bối cảnh vụ án
Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vào tháng 5/2022, tuyên phạt bà Vũ Thị Thu Nhung (sinh 1977), từng là Phó Giám đốc chi nhánh Ba Đình của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), mức án tù chung thân vì tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Phương thức lừa đảo chi tiết
Chiêu trò “chương trình tiền gửi ưu đãi”
Theo cáo trạng, từ năm 2014, Nhung lợi dụng vị trí và quan hệ nội bộ để tạo ra các chương trình tiền gửi giả tưởng: tiết kiệm có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt, tiền gửi giữ hộ tiền mặt, trái phiếu ngân hàng với lãi suất từ 7,5% đến 32%/năm và kèm “quà tặng” giá trị lớn. Bà còn khẳng định các chương trình chỉ được quản lý trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai.
Gây niềm tin bằng tài liệu giả mạo
Nhung đã làm giả 57 tài liệu của Eximbank, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn và giấy chứng nhận dành cho lãnh đạo nội bộ. Những giấy tờ này được dùng để thuyết phục nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản “công ty sân sau” – Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam, do bà tự thành lập nhưng đứng tên Tổng Giám đốc.
Chiêu trò ký quỹ ngắn hạn và đầu tư bất động sản nợ xấu
Khách hàng được hứa hẹn nhận lại tiền gốc và lợi nhuận chênh lệch 10‑14% sau các kỳ ký quỹ ngắn (5‑25 ngày). Nhung còn tuyên bố Eximbank sẽ thanh lý, bán đấu giá bất động sản nợ xấu, khiến nạn nhân tin tưởng chuyển tiền vào công ty để “đầu tư”.
Quy mô thiệt hại và số liệu thực tế
Trong giai đoạn 2014‑tháng 5/2022, Nhung đã lừa đảo khoảng 100 nạn nhân, tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng. Đến thời điểm phiên tòa, cơ quan điều tra đã thu thập đầy đủ thông tin của 46 nạn nhân, tổng cộng hơn 788 tỷ đồng đã được chuyển cho Nhung. Trong số này, 477 tỷ đồng đã được trả lại dưới dạng lãi suất giả dối, trong khi 311 tỷ đồng còn lại bị chiếm đoạt và không thể khôi phục.
Quyết định của tòa án và ý nghĩa pháp lý
Hội đồng xét xử nhận định hành vi “đặc biệt nghiêm trọng, diễn ra trong thời gian dài, số tiền chiếm đoạt lớn, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội và uy tín của tổ chức tín dụng”. Vì vậy, tòa án tuyên án tù chung thân, kèm theo việc tịch thu tài sản để bù đắp một phần thiệt hại cho nạn nhân.
Trường hợp này là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho các ngân hàng và khách hàng: luôn xác thực thông tin qua kênh chính thức, không chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc công ty trung gian không có giấy phép.
