Chính quyền bang Odisha, Ấn Độ vừa công bố kế hoạch thành lập Trung tâm Khả năng Công nghệ Tài chính Toàn cầu Tích hợp (I-GFTCH) tại thành phố Bhubaneswar. Đây là một bước tiến quan trọng nhằm tái định hình nền kinh tế kỹ thuật số của bang.

I-GFTCH sẽ được khánh thành vào ngày 21 tháng 8 tới, sau khi lựa chọn batch đầu tiên của sinh viên. Trung tâm khả năng FinTech đầu tiên của loại hình này sẽ giúp hơn 7.000 sinh viên tốt nghiệp sẵn sàng cho thị trường lao động với đào tạo chuyên nghiệp về FinTech và InsurTech trong vòng 5 năm tới.

Theo ông Mukesh Mahaling, Bộ trưởng Bộ Điện tử và Công nghệ Thông tin, với I-GFTCH, Odisha không chỉ tham gia vào cuộc đua FinTech mà còn đặt mục tiêu dẫn đầu. Hiện tại, lĩnh vực dịch vụ tài chính của Odisha đóng góp khoảng 8% vào tổng giá trị gia tăng của bang (GSVA). Tuy nhiên, chính quyền bang đặt mục tiêu tăng tỷ trọng này lên gần 49% vào năm 2047 bằng cách tập trung vào các giải pháp ngân hàng, bảo hiểm, thanh toán và FinTech tiên tiến.

I-GFTCH sẽ cung cấp chương trình chứng chỉ chuyên nghiệp về FinTech và InsurTech cho những người tìm việc, được lựa chọn thông qua một bài kiểm tra trực tuyến. Khoảng 7.000 sinh viên tốt nghiệp dự kiến sẽ được đào tạo trong 5 năm tới. Chương trình kéo dài 5 tháng này bao gồm các mô-đun trực tuyến, phiên trực tiếp tại khuôn viên và hỗ trợ thực tập.

Theo ông Suryabanshi Suraj, Bộ trưởng Bộ Giáo dục Đại học, sáng kiến này đã đặt Odisha lên bản đồ toàn cầu về kỹ năng kỹ thuật số, phù hợp với khát vọng công nghệ rộng lớn hơn của Ấn Độ. I-GFTCH cũng sẽ có một Trung tâm Xuất sắc (CoE) để thúc đẩy đổi mới kỹ thuật số và tăng tốc kinh doanh, là một bệ phóng cho các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp vừa và nhỏ địa phương.

Việc thành lập I-GFTCH đánh dấu một cột mốc quan trọng trong nỗ lực của chính quyền bang Odisha nhằm xây dựng một hệ sinh thái hỗ trợ sự phát triển của ngành công nghệ tài chính và bảo hiểm. Thông tin về chương trình có thể được tìm thấy tại trang web chính thức của chính quyền bang Odisha.

Trong bối cảnh sự thay đổi lập pháp và sự phát triển công nghệ không ngừng, một số công ty fintech tại New Zealand đang tích cực lên kế hoạch để tận dụng cơ hội mới và mở rộng thị trường xuất khẩu. Với sự hỗ trợ từ Hội đồng thành phố Auckland và Grid AKL, các startup fintech đầy tham vọng đã có cơ hội giới thiệu về sản phẩm và dịch vụ của mình tại triển lãm Fintech đầu tiên.

Triển lãm Fintech do Hội đồng thành phố Auckland tổ chức thông qua Grid AKL, một bộ phận chuyên hỗ trợ khởi nghiệp của hội đồng, đã thu hút hơn 30 startup tham gia. Sự kiện này không chỉ là cơ hội để các công ty fintech trình diễn khả năng của mình mà còn là diễn đàn để các chuyên gia và nhà đầu tư trong ngành thảo luận về tương lai của lĩnh vực tài chính công nghệ.

Động thái này diễn ra trùng với thời điểm chính phủ New Zealand công bố kế hoạch thành lập Viện Công nghệ Tiên tiến tại Auckland. Viện công nghệ này sẽ tiếp nhận một số chức năng của cơ quan nghiên cứu Callaghan Innovation, góp phần thúc đẩy sự phát triển công nghệ và đổi mới tại khu vực. Sự thành lập của viện công nghệ tiên tiến này được kỳ vọng sẽ tạo ra một môi trường hỗ trợ mạnh mẽ cho các công ty công nghệ, bao gồm cả các startup fintech.

Viện Công nghệ Tiên tiến mới hứa hẹn sẽ đưa Auckland trở thành một trung tâm công nghệ hàng đầu, không chỉ ở New Zealand mà còn trên trường quốc tế. Việc đặt viện tại Auckland được xem là một chiến lược nhằm tận dụng lợi thế của thành phố này về hạ tầng, nhân lực chất lượng cao và môi trường kinh doanh thuận lợi.

Đối với các công ty fintech, sự thay đổi lập pháp và sự hỗ trợ từ chính phủ thông qua các cơ sở như Viện Công nghệ Tiên tiến tạo ra cơ hội để họ phát triển và mở rộng hoạt động. Không chỉ hỗ trợ tài chính, chính phủ cũng đang tạo điều kiện thuận lợi cho việc nghiên cứu và phát triển công nghệ mới trong lĩnh vực fintech.

Với những bước tiến này, New Zealand, đặc biệt là Auckland, đang dần khẳng định vị trí của mình trên bản đồ công nghệ và tài chính thế giới. Các startup fintech tại đây không chỉ nhắm vào thị trường nội địa mà còn hướng tới xuất khẩu và cạnh tranh trực tiếp với các đối thủ quốc tế.

Tóm lại, với sự hỗ trợ từ chính phủ và các tổ chức địa phương, các công ty fintech tại New Zealand đang có những cơ hội lớn để phát triển và tạo dấu ấn trên thị trường quốc tế. Viện Công nghệ Tiên tiến tại Auckland và sự kiện Fintech do Hội đồng thành phố Auckland tổ chức là những minh chứng cho nỗ lực phát triển lĩnh vực công nghệ tài chính tại đây. Điều này không chỉ giúp thúc đẩy sự đổi mới mà còn góp phần vào sự phát triển kinh tế của đất nước.

Zelo, trước đây được biết đến với cái tên eFunder, đã đạt được cột mốc quan trọng khi xử lý hơn 200 triệu USD tiền vốn cho 9.000 giao dịch kể từ khi ra mắt vào năm 2020. Sự phát triển này diễn ra trong bối cảnh Công ty Holding Quốc tế (IHC) đang mở rộng hoạt động của mình nhằm cung cấp các giải pháp tài chính tốt hơn cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tại khu vực Trung Đông và Bắc Phi (MENA).

IHC, một công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính, đã quyết định mua lại nền tảng tài chính kỹ thuật số eFunder của UAE và đổi tên thành Zelo. Mục tiêu chiến lược của IHC là đáp ứng khoảng 250 tỷ USD nhu cầu vốn của SME trên toàn khu vực MENA. Đây là một phần trong nỗ lực nhằm mở rộng danh mục tài chính kỹ thuật số của IHC, hỗ trợ các doanh nghiệp SME chuyển đổi hóa đơn thành vốn ngắn hạn nhanh chóng và hiệu quả.

Zelo hoạt động dưới sự cấp phép của Cơ quan quản lý dịch vụ tài chính Abu Dhabi Global Market (FSRA), cung cấp giải pháp tài chính dựa trên hóa đơn trong vòng 24 đến 48 giờ. Kể từ khi ra mắt vào năm 2020, nền tảng này đã cung cấp hơn 200 triệu USD tiền vốn cho 9.000 giao dịch, thể hiện sự tăng trưởng và ổn định trong hoạt động.

Việc IHC mua lại và đổi tên eFunder thành Zelo nhằm tăng cường các dịch vụ của công ty, giới thiệu các sản phẩm và công cụ mới giúp SME giải quyết các thách thức thanh khoản dai dẳng. Đặc biệt, các doanh nghiệp trong lĩnh vực dễ bị ảnh hưởng bởi chu kỳ thanh toán dài sẽ được hỗ trợ. Điều này không chỉ giúp các doanh nghiệp SME vượt qua khó khăn tài chính mà còn đóng góp vào sự phát triển bền vững của khu vực.

Đổi tên này cũng đánh dấu cam kết hỗ trợ các mục tiêu đa dạng hóa kinh tế rộng lớn của UAE. SME hiện chiếm hơn 95% số doanh nghiệp và hơn một nửa GDP của nước này. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp phải đối mặt với thời hạn thanh toán kéo dài từ 60 đến 120 ngày, khiến nhu cầu về các giải pháp tài chính nhanh trở nên cấp thiết.

Zelo tiếp tục hoạt động từ trụ sở chính tại Abu Dhabi, do đội ngũ sáng lập dẫn dắt và tập trung phục vụ SME trên toàn UAE và khu vực lân cận. Với việc cung cấp các giải pháp tài chính sáng tạo và dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp, Zelo đặt mục tiêu trở thành đối tác tin cậy của các doanh nghiệp SME, giúp họ phát triển và thành công trong môi trường kinh doanh đầy thách thức.

Trong bối cảnh thị trường pháp lý đang có những chuyển biến đáng kể, các công ty luật hàng đầu đang không ngừng củng cố và mở rộng đội ngũ chuyên gia của mình để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng. Mới đây, công ty luật Bradley Arant Boult Cummings đã chính thức bổ nhiệm Allison S. Cook, một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ tài chính từ công ty luật Arnall Golden Gregory, vào đội ngũ của mình tại văn phòng Atlanta.

Bước đi này không chỉ thể hiện sự đầu tư vào nguồn nhân lực chất lượng cao mà còn khẳng định quỹ đạo tăng trưởng mạnh mẽ của văn phòng tại Atlanta. Thông qua việc tuyển dụng Allison S. Cook, công ty luật Bradley Arant Boult Cummings tiếp tục đáp ứng nhu cầu của khách hàng về các dịch vụ pháp lý tiên tiến, đặc biệt là trong lĩnh vực công nghệ tài chính đang phát triển nhanh chóng.

Trước đó, một số thông tin cũng cho biết Cathy Hampton, một luật sư dày dặn kinh nghiệm với chuyên môn sâu trong lĩnh vực thể thao và giải trí tại Atlanta, đã gia nhập công ty luật Greenspoon Marder. Sự gia nhập này được kỳ vọng sẽ tăng cường năng lực cung cấp dịch vụ pháp lý chuyên sâu cho khách hàng trong lĩnh vực thể thao và giải trí.

Việc Allison S. Cook gia nhập Bradley Arant Boult Cummings dự kiến sẽ đóng góp đáng kể vào năng lực cung cấp dịch vụ pháp lý của công ty, đặc biệt trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Công nghệ tài chính (FinTech) đang là một trong những ngành phát triển nhanh nhất và có tính đổi mới cao, đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về cả công nghệ và quy định pháp lý.

Bằng cách tăng cường đội ngũ với những chuyên gia như Allison S. Cook, các công ty luật có thể cung cấp cho khách hàng của mình những tư vấn pháp lý không chỉ sâu sắc mà còn phù hợp với xu hướng phát triển của thị trường. Sự phát triển và mở rộng của đội ngũ tại Bradley Arant Boult Cummings cũng cho thấy nỗ lực không ngừng của công ty trong việc củng cố vị thế và nâng cao chất lượng dịch vụ cho khách hàng.

Một số chuyên gia phân tích cho rằng, với những động thái như việc tuyển dụng Allison S. Cook, thị trường pháp lý tại Atlanta và các khu vực lân cận sẽ tiếp tục chứng kiến những thay đổi và điều chỉnh đáng kể. Các công ty luật không chỉ cạnh tranh trong việc thu hút nhân tài mà còn trong việc cung cấp các dịch vụ pháp lý sáng tạo và linh hoạt để đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng.

Các khách hàng trong lĩnh vực công nghệ tài chính và các ngành công nghiệp mới nổi đang ngày càng tìm kiếm những công ty luật có thể cung cấp cho họ sự hỗ trợ pháp lý toàn diện và sâu sắc. Từ việc tư vấn về quy định pháp lý, vấn đề sở hữu trí tuệ, đến các giao dịch thương mại, nhu cầu về dịch vụ pháp lý chuyên biệt đang tăng cao.

Sự gia nhập của Allison S. Cook vào Bradley Arant Boult Cummings và Cathy Hampton vào Greenspoon Marder không chỉ phản ánh nhu cầu đó mà còn cho thấy sự cam kết của các công ty luật trong việc đáp ứng và dẫn đầu trong một thị trường đang thay đổi nhanh chóng.

Nhìn chung, các động thái tuyển dụng gần đây trong cộng đồng pháp lý tại Atlanta cho thấy một xu hướng phát triển mạnh mẽ và sự cạnh tranh lành mạnh giữa các công ty luật. Điều này không chỉ mang lại lợi ích cho các công ty luật trong việc thu hút nhân tài và tăng cường chất lượng dịch vụ mà còn mang lại lợi ích cho khách hàng với sự đa dạng và nâng cao của dịch vụ pháp lý.

Hai công ty fintech mới đây đã ký hợp đồng thuê tại Tháp NoMad, tọa lạc tại 1250 Broadway, New York, với tổng diện tích lên đến 13.958 foot vuông, theo thông tin được công bố bởi Global Holdings của Eyal Ofer. Sự kiện này đánh dấu một bước tiến quan trọng trong việc thu hút các công ty công nghệ tài chính vào không gian văn phòng cao cấp tại trung tâm thành phố New York.

Công ty fintech Copper, chuyên cung cấp cơ sở hạ tầng giao dịch và lưu trữ tài sản kỹ thuật số cho các định chế tài chính, đã ký hợp đồng thuê diện tích 7.985 foot vuông trên tầng 25 của tòa nhà văn phòng 39 tầng này. Hợp đồng thuê giữa Copper và chủ nhà có thời hạn kéo dài 5 năm. Trong thương vụ này, Brian Goldman và Nick Lucia từ Newmark đóng vai trò là đại diện cho Copper.

Cùng với Copper, một công ty fintech khác có trụ sở tại Hàn Quốc, Toss Securities, cũng đã thuê không gian tại Tháp NoMad. Cụ thể, Toss Securities đã thuê 5.973 foot vuông, cũng trên tầng 25. Adam Ardise của Cushman & Wakefield là người đại diện cho Toss Securities trong thương vụ này. Phía chủ nhà, Global Holdings, được đại diện bởi các thành viên từ JLL và Global Holdings.

Thông tin chi tiết về giá thuê cụ thể của không gian văn phòng mà hai công ty fintech này thuê vẫn chưa được tiết lộ. Tuy nhiên, theo dữ liệu từ Colliers, giá thuê trung bình cho không gian văn phòng Class A ở khu vực Midtown South trong quý 2 năm 2025 là 99,46 USD/foot vuông. Điều này cho thấy sự đầu tư và phát triển mạnh mẽ của khu vực này đối với các công ty công nghệ tài chính.

Đại diện từ Global Holdings bày tỏ hy vọng rằng các công ty fintech như Toss và Copper sẽ đánh giá cao hiệu quả và sự linh hoạt mà không gian văn phòng tại Tháp NoMad mang lại. Sự hiện diện của những công ty này không chỉ làm phong phú thêm hệ sinh thái công nghệ tài chính tại New York mà còn khẳng định vị thế của Tháp NoMad như một điểm đến lý tưởng cho các doanh nghiệp đang tìm kiếm không gian văn phòng hiện đại và linh hoạt.

The Paypers là một nguồn tin tức và thông tin hàng đầu, độc lập và có trụ sở tại Hà Lan, phục vụ cho cộng đồng các chuyên gia trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Với mục tiêu cung cấp thông tin chính xác và cập nhật, The Paypers đã trở thành một điểm đến tin cậy cho những người làm việc trong ngành thương mại điện tử, fintech và thanh toán.

The Paypers cung cấp một loạt các sản phẩm tin tức và phân tích đa dạng, giúp các chuyên gia trong ngành có thể cập nhật những diễn biến mới nhất và xu hướng phát triển trong lĩnh vực thanh toán. Thông qua các bài viết và phân tích sâu sắc, The Paypers hỗ trợ cho các chuyên gia trong việc đưa ra quyết định sáng suốt và nắm bắt cơ hội trong một ngành công nghiệp luôn thay đổi.

Với vai trò là một nguồn tin tức độc lập, The Paypers cam kết cung cấp thông tin khách quan và chính xác về các sự kiện và xu hướng trong ngành thanh toán. Thông qua việc cung cấp các bài viết, phân tích và thông tin cập nhật, The Paypers giúp các chuyên gia trong ngành có thể theo dõi và nắm bắt những diễn biến mới nhất, từ đó có thể điều chỉnh chiến lược và kế hoạch kinh doanh của mình một cách phù hợp.

The Paypers cũng đóng vai trò quan trọng trong việc kết nối các chuyên gia trong cộng đồng thanh toán toàn cầu. Thông qua các sản phẩm và dịch vụ của mình, The Paypers tạo điều kiện cho các chuyên gia có thể trao đổi ý tưởng, chia sẻ kinh nghiệm và xây dựng mối quan hệ đối tác. Điều này không chỉ giúp các chuyên gia có thể mở rộng mạng lưới quan hệ mà còn góp phần thúc đẩy sự phát triển của ngành thanh toán toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về The Paypers và các sản phẩm của họ, vui lòng truy cập vào trang web chính thức của họ tại địa chỉ trang web. Tại đây, bạn có thể tìm thấy thông tin chi tiết về các dịch vụ và sản phẩm của The Paypers, cũng như cập nhật những tin tức mới nhất về ngành thanh toán.

Công ty công nghệ tài chính Caligra, được thành lập bởi hai chuyên gia fintech dày dặn kinh nghiệm Dominic Pym và Grant Bissett, vừa thông báo bắt đầu nhận đặt hàng trước cho dòng sản phẩm trạm làm việc chuyên dụng của họ. Đây là một bước tiến quan trọng trong tham vọng sản xuất máy tính tại Úc của công ty.

Ý tưởng về một chiếc máy tính ‘made in Australia’ có thể từng được xem là một ước mơ viển váo, nhưng với việc mở đặt hàng trước cho 300 đơn vị đầu tiên của sản phẩm được mệnh danh là ‘máy kéo’ – một chiếc máy tính mạnh mẽ chạy Linux, không bị bloat bởi các ứng dụng giải trí, hướng tới các nhà phát triển và thiết kế, những người thường xuyên phải làm việc với các yêu cầu phần cứng cao – công ty đã sẵn sàng để đưa sản phẩm của mình ra thị trường. Hai năm sau khi phác thảo ý tưởng về trạm làm việc ‘cho những người tạo ra’ trên một tấm bảng trắng, Caligra đã chính thức bắt đầu nhận đặt hàng.

Đa số các đơn đặt hàng đầu tiên đến từ Úc, với cộng đồng phát triển và những người đam mê công nghệ tại đây thể hiện sự quan tâm lớn đối với sản phẩm của Caligra. Một phần không nhỏ trong sự thành công ban đầu của công ty có thể được quy cho nỗ lực quảng bá tích cực của Dominic Pym thông qua mạng lưới công nghệ tại Melbourne. Sự quảng bá này đã trở nên quá mạnh mẽ đến mức Apple đã tạm thời cấm ông khỏi iMessage.

Caligra, vốn được thành lập tại Úc nhưng hiện có trụ sở tại London, đã huy động thành công 1 triệu bảng Anh (khoảng 1,9 triệu USD) trong một vòng vốn có định giá vào năm ngoái, do Blackbird Ventures dẫn đầu. Công ty đang chuẩn bị cho một vòng huy động vốn seed vào cuối năm nay, nhằm tiếp tục phát triển và mở rộng sản phẩm của mình.

Trạm làm việc chuyên dụng của Caligra hướng tới các nhà phát triển và thiết kế, những người thường xuyên phải làm việc với các yêu cầu phần cứng cao. Sản phẩm này chạy trên hệ điều hành Linux, đảm bảo sự ổn định và bảo mật cho người dùng. Với việc mở đặt hàng trước cho 300 đơn vị đầu tiên, Caligra đã thể hiện sự tự tin vào chất lượng và nhu cầu thị trường đối với sản phẩm của mình.

Việc sản xuất máy tính tại Úc không chỉ giúp Caligra thực hiện hóa tham vọng của mình mà còn đóng góp vào sự phát triển của ngành công nghệ trong nước. Sự thành công của Caligra có thể mở ra cơ hội cho các công ty công nghệ khác tại Úc, giúp thúc đẩy sự phát triển của ngành công nghệ và tạo ra nhiều sản phẩm ‘made in Australia’ chất lượng cao.

Trong bối cảnh hiện nay, hệ sinh thái khởi nghiệp của châu Phi đang phát triển với tốc độ ấn tượng, đưa ra các giải pháp sáng tạo để giải quyết những thách thức địa phương và thu hút sự chú ý của toàn cầu. Các lĩnh vực chủ chốt như fintech, thương mại điện tử và chăm sóc sức khỏe đang dẫn đầu xu hướng này, với sự hỗ trợ từ các mô hình kinh doanh sáng tạo và sự lãnh đạo tài năng.

Năm 2024, các công ty khởi nghiệp tại châu Phi đã huy động được 2,8 tỷ USD, trong đó các quốc gia như Nigeria, Kenya, Nam Phi và Ai Cập chiếm ưu thế trong lĩnh vực này. Sự thành công của các công ty khởi nghiệp châu Phi có thể được lý giải bằng nhiều yếu tố. Trước hết, họ tập trung vào việc giải quyết các vấn đề thực tế như bất ổn tài chính, chăm sóc sức khỏe và chuỗi cung ứng. Điều này không chỉ giúp họ tạo ra giá trị cho khách hàng mà còn mở ra cơ hội kinh doanh bền vững.

Về chiến lược tài chính, các công ty khởi nghiệp tại châu Phi đang khám phá các hình thức tài trợ mới như nợ vốn đầu tư, quan hệ đối tác doanh nghiệp và đầu tư địa phương. Việc đa dạng hóa nguồn vốn giúp họ giảm thiểu rủi ro và tăng cường khả năng tài chính để mở rộng hoạt động kinh doanh. Các nhà lãnh đạo của các công ty khởi nghiệp châu Phi thường có những đặc điểm chung như khả năng phục hồi, minh bạch và xây dựng đội ngũ. Những kỹ năng lãnh đạo này giúp họ vượt qua các thách thức và thích nghi với thị trường biến động.

Các công ty khởi nghiệp châu Phi cũng thể hiện sự thích nghi với thị trường bằng cách cung cấp các giải pháp di động, hợp tác địa phương và trải nghiệm khách hàng tùy chỉnh. Việc tận dụng công nghệ và dữ liệu giúp họ hiểu rõ hơn về nhu cầu của khách hàng và đưa ra các giải pháp phù hợp. Một số CEO nổi bật như Olugbenga Agboola (Flutterwave) và Jeremy Johnson (Andela) đã mở rộng công ty của mình thành những người chơi toàn cầu, tận dụng dữ liệu và cố vấn để định hình chiến lược kinh doanh.

Câu chuyện thành công của họ cung cấp bài học cho các doanh nhân trên toàn thế giới về cách xây dựng niềm tin và giải quyết các vấn đề cấp bách. Hệ sinh thái khởi nghiệp châu Phi không chỉ phát triển về quy mô mà còn về sự đa dạng trong các ngành và lĩnh vực. Các công ty như Flutterwave, Andela, và Wave đang tạo ra tác động lớn trong lĩnh vực fintech và thương mại điện tử.

Tuy nhiên, các công ty khởi nghiệp châu Phi cũng đối mặt với những thách thức như huy động vốn, phát triển nhân lực và thích nghi với thị trường. Để vượt qua những thách thức này, các CEO châu Phi đang áp dụng các chiến lược sáng tạo như hợp tác với các nhà đầu tư địa phương, xây dựng đội ngũ đa dạng và tập trung vào trải nghiệm khách hàng. Nhìn chung, hệ sinh thái khởi nghiệp châu Phi đang phát triển mạnh mẽ và có tiềm năng trở thành một trong những khu vực khởi nghiệp hàng đầu trên thế giới.

Trong tương lai, hệ sinh thái khởi nghiệp châu Phi sẽ tiếp tục phát triển với sự hỗ trợ từ các yếu tố như công nghệ, tài chính và sự lãnh đạo tài năng. Các công ty khởi nghiệp châu Phi sẽ tiếp tục đưa ra các giải pháp sáng tạo để giải quyết các thách thức địa phương và toàn cầu, góp phần vào sự phát triển bền vững của khu vực và thế giới.

Trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đang ngày càng phát triển, các stablecoin đã trở thành một phần quan trọng không thể thiếu. Tuy nhiên, theo nhận định của Marcus Viriato, CEO của Parfin, vẫn còn một số thách thức mà stablecoin cần phải vượt qua. Những thách thức này không chỉ liên quan đến mặt kỹ thuật mà còn bao gồm cả khía cạnh pháp lý và quy định.

Viriato đã nhấn mạnh rằng sự kiện ‘Tuần lễ Crypto’ của Hạ viện Hoa Kỳ có thể được xem là một bước tiến quan trọng hướng tới việc thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Sự kiện này không chỉ thể hiện sự quan tâm của cơ quan lập pháp Hoa Kỳ đối với lĩnh vực này mà còn gửi đi một tín hiệu mạnh mẽ tới cả ngành tài chính truyền thống và Fintech về tiềm năng cũng như tầm quan trọng của tiền điện tử và stablecoin trong tương lai.

Một trong những điểm đáng chú ý mà Viriato đưa ra là sự chấp nhận rộng rãi của stablecoin có thể sẽ phụ thuộc vào việc liệu chúng có thể vượt qua các rào cản pháp lý và quy định cuối cùng hay không. Hiện tại, có nhiều câu hỏi được đặt ra về cách thức stablecoin được quản lý, tính ổn định của chúng, và cách chúng tương tác với các hệ thống tài chính truyền thống.

Trước những thách thức này, các công ty như Parfin đang nỗ lực để đưa ra các giải pháp sáng tạo, đảm bảo rằng stablecoin có thể hoạt động một cách an toàn và hiệu quả. Điều này bao gồm việc phát triển các công nghệ mới để tăng cường tính minh bạch, giảm thiểu rủi ro và cải thiện sự ổn định của stablecoin.

Ngoài ra, theo Viriato, sự phát triển của stablecoin cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc tăng cường sự bao gồm tài chính toàn cầu. Bằng cách cung cấp các phương tiện thanh toán kỹ thuật số ổn định và đáng tin cậy, stablecoin có thể giúp tiếp cận các dịch vụ tài chính cho những người chưa được phục vụ đầy đủ trong hệ thống tài chính truyền thống.

Cuối cùng, Viriato kết luận rằng mặc dù có nhiều thách thức phía trước, tương lai của stablecoin và toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn rất tươi sáng. Với sự hỗ trợ từ các cơ quan quản lý và sự đổi mới không ngừng từ các công ty trong ngành, có thể thấy rằng chúng ta đang tiến gần hơn đến việc đạt được sự chấp nhận rộng rãi của stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Để biết thêm thông tin về quan điểm của Marcus Viriato và tương lai của stablecoin, bạn có thể theo dõi các cập nhật từ Parfin và tham gia vào các cuộc thảo luận tại Hạ viện Hoa Kỳ để hiểu rõ hơn về tiến trình lập pháp liên quan đến tiền điện tử và stablecoin.

Các công ty fintech châu Phi đang dẫn đầu một cuộc chuyển đổi đáng kể trong ngành tài chính toàn cầu, khi chúng chuyển từ tìm kiếm đầu tư quốc tế sang thâu tóm các đối tác nước ngoài. Xu hướng này đang tái định hình lĩnh vực thanh toán và khẳng định châu Phi là trung tâm của sự đổi mới tài chính trên toàn thế giới.

Trước đây, chỉ ba năm ago, châu Phi đã giới thiệu những giải pháp đổi mới và tài năng công nghệ ấn tượng cho thế giới. Tuy nhiên, các công ty khởi nghiệp ở đây thường thiếu sức mạnh tài chính để mở rộng quy mô, dẫn đến sự phụ thuộc vào vốn nước ngoài để tăng trưởng. Nhưng hiện tại, một số công ty fintech châu Phi đã không còn hài lòng với việc được thâu tóm để tiếp cận thị trường toàn cầu. Thay vào đó, chúng đang trở thành bên mua, tận dụng sức mạnh tài chính ngày càng tăng và sự hiểu biết sâu sắc về thị trường của mình để mở rộng ra ngoài châu lục.

Mới đây, công ty fintech có trụ sở tại Nigeria, LemFi, đã thâu tóm Pillar, một công ty phát hành thẻ có trụ sở tại Vương quốc Anh. Động thái này là một trong những thương vụ gần đây không thể tưởng tượng được chỉ vài năm trước. CEO của LemFi, Ridwan Olalere, cho biết công ty đang tận dụng cơ hội để thiết kế một cơ sở hạ tầng toàn cầu nhằm loại bỏ biên giới tài chính cho người di cư. Hiện tại, LemFi có hơn 2 triệu khách hàng trên toàn cầu và đang định hình lại tương lai của các khoản thanh toán quốc tế cho người di cư.

Việc thâu tóm Pillar mang lại cho LemFi giấy phép của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) và cơ sở hạ tầng quan trọng để mở rộng dịch vụ chuyển tiền giữa Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và châu Phi, bao gồm hơn 20 thị trường. Điều này cho phép LemFi bỏ qua các rào cản quản lý truyền thống và giảm chi phí tiếp cận khách hàng trên thị trường toàn cầu, giúp việc chuyển tiền trở nên liền mạch và giá cả phải chăng hơn.

Ngoài ra, vào năm 2022, MFS Africa đã mua lại Global Technology Partners (GTP), một công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, trong một thỏa thuận ước tính hơn 30 triệu USD. Thương vụ này giúp MFS Africa tiếp cận cơ sở hạ tầng thẻ trả trước mạnh mẽ, kết nối hàng triệu người dùng tiền di động trên khắp châu Phi.

Kenya cũng đã đặt nền móng cho xu hướng này từ lâu khi công ty Aza Finance, trước đây là BitPesa, tiên phong trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới. Công ty đã có được giấy phép tại Vương quốc Anh và Tây Ban Nha, giành được chỗ đứng vững chắc ở châu Âu và trở thành cầu nối đáng tin cậy giữa các thị trường châu Phi và hệ sinh thái thanh toán toàn cầu.

Trong khi đó, gã khổng lồ fintech Nigeria, Flutterwave, vẫn chưa có thông báo về các thương vụ thâu tóm lớn tại Hoa Kỳ hoặc châu Âu. Tuy nhiên, công ty đang theo đuổi mở rộng toàn cầu một cách mạnh mẽ bằng cách đầu tư nhiều vào việc xin giấy phép trên các thị trường toàn cầu. Theo báo cáo cuối năm 2024 của công ty, sự hiện diện toàn cầu của Flutterwave đã tăng lên bốn lần, với 48% doanh nghiệp trên nền tảng của họ hiện đang nhận thanh toán từ các địa điểm địa lý mới.

Thông tin về các thương vụ và hoạt động của các công ty fintech châu Phi cho thấy sự phát triển đáng kể của lĩnh vực này trong thời gian gần đây. Với xu hướng thâu tóm và mở rộng toàn cầu, các công ty fintech châu Phi đang ngày càng khẳng định vị thế của mình trên thị trường tài chính toàn cầu.

JPMorgan, một trong những ngân hàng hàng đầu tại Mỹ, vừa giới thiệu một cơ chế tính phí mới cho các giao dịch chuyển tiền qua PayPal và Coinbase. Động thái này được cho là nhằm tạo điều kiện thuận lợi hơn cho khách hàng trong việc thực hiện các giao dịch tài chính, bao gồm chuyển tiền, nhận tiền và mua bán tiền mã hóa.

Thế nhưng, việc áp dụng cơ chế tính phí mới này đã tạo ra không ít tranh cãi trong cộng đồng tài chính. Việc JPMorgan dự kiến thu được một nguồn thu đáng kể từ các khoản phí này đã khiến nhiều người lên tiếng chỉ trích. Alex Rampell, đối tác chung tại Andreessen Horowitz và là người đồng sáng lập Affirm, đã bày tỏ quan ngại rằng bước đi này của JPMorgan có thể cản trở sự cạnh tranh trong ngành tài chính và gây khó khăn cho người dùng khi muốn chuyển tiền vào các nền tảng tiền mã hóa.

Ông Rampell cũng cảnh báo rằng nếu chiến lược của JPMorgan thành công, các ngân hàng khác có thể sẽ noi theo, điều này có thể cản trở sự phát triển của ngành tài chính công nghệ. Sự việc này đã làm dấy lên cuộc tranh luận giữa các tổ chức tài chính truyền thống và các công ty fintech về quyền sở hữu và quyền truy cập dữ liệu. Trong khi JPMorgan và các tổ chức tài chính khác muốn bảo vệ dữ liệu khách hàng và chi phí vận hành, các công ty fintech lại lập luận rằng những khoản phí như vậy có thể hạn chế sự đổi mới và cạnh tranh trong lĩnh vực công nghệ tài chính.

Cuộc tranh luận này không chỉ dừng lại ở vấn đề phí giao dịch mà còn liên quan đến quyền kiểm soát và truy cập dữ liệu của khách hàng. Các công ty fintech như PayPal và Coinbase đang ngày càng dựa vào dữ liệu khách hàng để cung cấp các dịch vụ tài chính cá nhân hóa và nâng cao trải nghiệm người dùng. Trong khi đó, các ngân hàng truyền thống như JPMorgan muốn duy trì quyền kiểm soát dữ liệu này để đảm bảo an ninh và tuân thủ các quy định.

Không thể phủ nhận rằng kết quả của cuộc tranh luận này sẽ định hình tương lai của dịch vụ tài chính. Cách mà dữ liệu được chia sẻ và sử dụng trên toàn ngành sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến sự phát triển của các sản phẩm và dịch vụ tài chính trong tương lai. Hơn nữa, nó cũng sẽ quyết định liệu các công ty fintech có thể tiếp tục đổi mới và cạnh tranh với các ngân hàng truyền thống hay không.

Trước mắt, khách hàng và các bên liên quan đang chờ đợi xem các cơ quan quản lý sẽ vào cuộc như thế nào để đảm bảo sự công bằng và cạnh tranh lành mạnh trong ngành tài chính. Đồng thời, cần có sự cân nhắc kỹ lưỡng về tác động của cơ chế tính phí mới này đối với toàn bộ hệ sinh thái tài chính, bao gồm cả người dùng, các công ty fintech và các ngân hàng truyền thống.

Chuyển đổi số trong khu vực công đang trở thành một phần quan trọng trong tiến trình cải cách thể chế quốc gia, nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động của các cơ quan Nhà nước và tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp cũng như người dân tiếp cận các dịch vụ công một cách nhanh chóng và hiệu quả hơn.

Theo các chuyên gia, việc ứng dụng công nghệ số vào khu vực công không chỉ giúp tối ưu hóa hoạt động mà còn đóng vai trò thiết yếu trong bối cảnh hiện nay. Nó giúp nâng cao năng lực quản trị, hiện đại hóa nền hành chính và tối ưu hóa hiệu quả sử dụng nguồn lực công. Nghị quyết số 57-NQ/TW đã đặt ra định hướng đột phá về thể chế cho phát triển khoa học – công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số. Điều này không chỉ đưa ra những mục tiêu dài hạn mà còn định vị lại vai trò của khu vực công trong hệ sinh thái số quốc gia.

尽管 vậy, việc triển khai chuyển đổi số trong khu vực công vẫn còn nhiều thách thức cần phải vượt qua. Các chuyên gia chỉ ra rằng hạ tầng công nghệ tại các cơ quan Nhà nước còn lạc hậu, nhiều nơi vẫn sử dụng hệ thống công nghệ cũ và không đồng bộ. Điều này gây khó khăn cho việc tích hợp các giải pháp số hóa mới. Ngoài ra, ngân sách dành cho chuyển đổi số thường bị giới hạn, đặc biệt là ở các địa phương hoặc cơ quan cấp cơ sở.

Ngành Ngân hàng là một trong những bộ ngành tiên phong trong chuyển đổi số và đã đạt được nhiều kết quả tích cực. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý để tạo điều kiện thúc đẩy quá trình chuyển đổi số ngành Ngân hàng. Hiện đã có 63 tổ chức tín dụng triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip tại quầy và 57 tổ chức tín dụng triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua mobile app. Ngành Ngân hàng cũng đã chủ động kết nối trực tiếp với Cổng Dịch vụ công Quốc gia, triển khai đa dạng các giải pháp thanh toán, tạo điều kiện cho các tổ chức, cá nhân thanh toán trực tuyến phí, lệ phí, thuế và các nghĩa vụ tài chính.

Song song với những kết quả tích cực, ngành Ngân hàng cũng đối mặt với nhiều thách thức trong triển khai chuyển đổi số. Sự phát triển nhanh của công nghệ làm gia tăng rủi ro an ninh mạng, cùng với đó là những thách thức về khuôn khổ pháp lý, cơ sở hạ tầng, nguồn nhân lực và sự thay đổi văn hoá tổ chức.

Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, lấy người dân và doanh nghiệp làm trung tâm trong chuyển đổi số. Điều này sẽ giúp cùng với các bộ, ngành xây dựng một nền hành chính công hiện đại, thuận tiện, tạo tiền đề mới cho phát triển kinh tế, xã hội.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng châu Âu và các công ty công nghệ tài chính (fintech) đang trở thành xu hướng chủ đạo trong ngành tài chính. Khi các ngân hàng tìm cách nâng cao năng lực công nghệ của mình, họ đang tích cực săn tìm các thỏa thuận trong lĩnh vực fintech. Điều này đánh dấu một sự thay đổi đáng kể so với quá khứ, khi các ngân hàng truyền thống vẫn còn e dè trong việc hợp tác với các ngân hàng thách thức (challenger banks) và các công ty fintech.

Các ngân hàng thách thức và các công ty fintech đã nổi lên như những đối thủ cạnh tranh mới với mô hình kinh doanh kỹ thuật số hoặc ứng dụng di động, cung cấp các dịch vụ ngân hàng đổi mới và linh hoạt. Mặc dù trước đây các ngân hàng truyền thống vẫn giữ khoảng cách với các mô hình này, nhưng hiện tại nhu cầu về các giải pháp kỹ thuật số đang tăng mạnh. Đồng thời, có một loạt các mục tiêu tiềm năng cho các ngân hàng muốn mở rộng năng lực công nghệ thông qua việc mua lại hoặc hợp tác với các công ty fintech.

Các ngân hàng châu Âu hiện có đủ tiềm lực tài chính để hấp thụ các công ty fintech, đồng thời mang lại sự ổn định và vững chắc cho các doanh nghiệp này. Ngược lại, các công ty fintech lớn đã xây dựng được nền tảng quản lý vững chắc đang cân nhắc các bước đi chiến lược như chào cổ phiếu lần đầu (IPO) hoặc các thỏa thuận mua bán để tiếp tục phát triển.

Thomas Krecek, đối tác và đồng trưởng nhóm thực hành công ty của Clifford Chance tại châu Âu, nhận định rằng trong quá khứ, các giao dịch mua bán fintech bởi các ngân hàng thường không xảy ra do khoảng cách giữa giá đề nghị và giá yêu cầu quá rộng. Tuy nhiên, hiện tại có một sự thay đổi đáng kể khi các ngân hàng ngày càng có xu hướng lựa chọn kỹ thuật số và sẵn sàng thực hiện các thương vụ lớn hơn.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng và các công ty fintech đang trở thành một xu hướng quan trọng tại châu Âu, phản ánh sự thay đổi trong chiến lược kinh doanh và nhu cầu thị trường. Xu hướng này không chỉ giúp các ngân hàng nâng cao năng lực công nghệ mà còn mở ra những cơ hội hợp tác và phát triển mới cho các công ty fintech trong bối cảnh kỹ thuật số đang ngày càng phát triển.

Fintech – chìa khóa mở ra tương lai tài chính toàn diện. Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ tài chính đang định hình lại phương thức tiêu dùng và mở ra cánh cửa phổ cập dịch vụ tài chính cho mọi người. Xu hướng số hóa toàn diện đang trở thành chuẩn mực mới trong lĩnh vực tài chính, giúp khách hàng có thể tiếp cận đa dạng các dịch vụ tài chính, tiêu dùng và đầu tư trên cùng một ứng dụng.

Đặc biệt, thế hệ trẻ Gen Y và Gen Z đang dẫn dắt xu hướng này với nhu cầu về tính minh bạch, bảo mật và trải nghiệm thân thiện. Fintech đã trở thành cầu nối giúp người dùng tiếp cận các dịch vụ tài chính một cách dễ dàng. Các nền tảng Fintech tại Việt Nam đã nhanh chóng thúc đẩy người dùng hình thành thói quen thanh toán các hóa đơn thiết yếu mà không dùng tiền mặt.

Thanh toán số đã trở thành tiêu chuẩn không thể thiếu trong cuộc sống hiện đại. Bên cạnh đó, Fintech cũng đã ‘bình dân hóa’ các dịch vụ tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực tín dụng tiêu dùng. Báo cáo ‘Thúc đẩy tài chính toàn diện ở Việt Nam và vai trò của Fintech’ của EY nhận định rằng Fintech đang định hình lại bối cảnh tài chính toàn diện, sử dụng các công nghệ tiên tiến để gỡ bỏ các rào cản truyền thống.

Fintech đã mang đến cơ hội vay vốn cho những khách hàng khó tiếp cận nguồn vốn của ngân hàng truyền thống. Theo khảo sát của TransUnion, 50% người tiêu dùng Gen Z có kế hoạch đăng ký tín dụng mới hoặc tái cấp vốn tín dụng hiện có trong năm 2024. Không chỉ dừng lại ở chi tiêu, thế hệ người trẻ Việt Nam đang kiến tạo một cuộc cách mạng trong tư duy tài chính.

Nhu cầu đầu tư, tiết kiệm và tích lũy không còn là khái niệm xa vời mà đã trở thành mục tiêu thiết yếu. Theo khảo sát của SingSaver, 85% Gen Z tham gia cho biết họ đã bắt đầu tiết kiệm và đầu tư tiền nhàn rỗi từ trước tuổi 22. Sự chuyển dịch mạnh mẽ nhu cầu đầu tư và tích lũy đang tăng mạnh, đặc biệt trong nhóm người trẻ chiếm khoảng 60% dân số sử dụng các nền tảng đầu tư số.

Viettel Money là một trong những ứng dụng tài chính Fintech hàng đầu tại Việt Nam, sở hữu hơn 350 tiện ích được cá nhân hóa, đáp ứng nhanh chóng nhu cầu khách hàng với các dịch vụ thanh toán, tín dụng, tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm, mua sắm, đến du lịch và đặt xe. Hiện Viettel Money đã trở thành ‘người bạn đồng hành’ của 30 triệu khách hàng.

Tóm lại, Fintech không chỉ là xu hướng, mà đã gắn bó mật thiết với thế hệ Gen Y và Gen Z trong cuộc sống hàng ngày. Fintech đang phá vỡ mọi rào cản truyền thống để trao quyền làm chủ, giúp thế hệ trẻ định hình cuộc sống tự do tài chính ngay từ khoản tiết kiệm nhỏ nhất đến các khoản đầu tư lâu dài.

Công ty fintech MyBambu đang mở rộng hoạt động tại West Palm Beach, Florida, với kế hoạch tuyển dụng 200 nhân viên mới. Đây là một trong nhiều công ty dịch vụ tài chính đã chuyển đến Quận Palm Beach trong 5 năm qua. Sự hiện diện ngày càng tăng của các công ty fintech tại khu vực này đã góp phần biến South Florida trở thành một trung tâm tài chính mới, được mệnh danh là ‘Wall Street South’.

MyBambu không phải là công ty duy nhất đang đầu tư vào khu vực này, nhiều công ty khác cũng đã chọn West Palm Beach làm địa điểm hoạt động chính. Việc tuyển dụng 200 nhân viên mới của MyBambu dự kiến sẽ đóng góp vào sự phát triển kinh tế của khu vực và tạo ra nhiều cơ hội việc làm mới.

Quận Palm Beach đã trở thành một điểm đến hấp dẫn đối với các công ty fintech và dịch vụ tài chính trong những năm gần đây. Sự phát triển của khu vực này như một trung tâm tài chính mới được cho là do sự kết hợp của các yếu tố, bao gồm cả vị trí địa lý thuận lợi, cơ sở hạ tầng phát triển và môi trường kinh doanh thân thiện.

Việc MyBambu mở rộng hoạt động tại West Palm Beach cũng phản ánh xu hướng dịch chuyển của các công ty fintech ra khỏi các trung tâm tài chính truyền thống như New York và San Francisco. Các công ty này đang tìm kiếm các địa điểm mới với chi phí thấp hơn và môi trường kinh doanh thuận lợi hơn.

Với việc tuyển dụng 200 nhân viên mới, MyBambu dự kiến sẽ đóng góp vào sự phát triển của nền kinh tế địa phương và giúp tạo ra nhiều cơ hội việc làm mới cho người dân trong khu vực. Sự phát triển của MyBambu và các công ty fintech khác tại West Palm Beach cũng được kỳ vọng sẽ giúp củng cố vị thế của South Florida như một trung tâm tài chính mới.

Thủ tướng Rachel Reeves đã công bố một sự thay đổi quan trọng trong cách tiếp cận của chính phủ Anh đối với quy định về dịch vụ tài chính, ưu tiên tăng trưởng hơn là sự thận trọng quá mức. Phát biểu tại bữa tối Mansion House ở London, bà Reeves nhấn mạnh sự cần thiết của các cơ quan quản lý để ‘quy định một cách táo bạo cho tăng trưởng trong phục vụ sự thịnh vượng trên toàn quốc gia của chúng ta.’ Cách tiếp cận này đã được các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực fintech chào đón, những người xem đây là một bước tiến tích cực hướng tới khuyến khích tinh thần kinh doanh và đổi mới trong ngành.

Những bình luận của Thủ tướng Reeves đánh dấu một sự thay đổi khỏi lập trường quản lý rủi ro thận trọng quá mức đã đặc trưng cho việc giám sát dịch vụ tài chính kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Bà cũng đã phác thảo kế hoạch cải cách hướng dẫn đầu tư, mô tả hệ thống hiện tại là ‘rối rắm’ và quá tập trung vào cảnh báo rủi ro. Chính phủ đặt mục tiêu chuyển một phần trong số 300 tỷ bảng được nắm giữ trong các tài khoản tiết kiệm cá nhân bằng tiền mặt sang các công ty và thị trường Anh.

Thống đốc Ngân hàng Anh, Andrew Bailey, đã chỉ ra sự cởi mở đối với hiện đại hóa quy định trong khi duy trì các yêu cầu về ổn định. Việc Thủ tướng kêu gọi cải cách quy định và công việc của bà với Cơ quan Quản lý Tài chính về các hệ thống hỗ trợ người tiêu dùng mới cho thấy cam kết hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính của Anh. Sự thay đổi trong cách tiếp cận quản lý này được xem là một cơ hội để Anh phân biệt mình với quy định của Liên minh châu Âu sau Brexit và thu hút sự công nhận quốc tế trong lĩnh vực fintech.

Các lãnh đạo fintech đã hoan nghênh cách tiếp cận mới này, cho rằng nó sẽ giúp Anh trở thành một điểm đến hấp dẫn hơn cho các công ty fintech và đầu tư. Tuy nhiên, một số chuyên gia cũng bày tỏ quan ngại về việc cần phải đảm bảo sự ổn định và an toàn của hệ thống tài chính trong khi vẫn khuyến khích tăng trưởng và đổi mới.

Chính phủ Anh dự kiến sẽ tiếp tục thảo luận và làm việc với các cơ quan quản lý và các bên liên quan để triển khai các kế hoạch cải cách quy định này. Việc này sẽ bao gồm việc tham vấn với ngành công nghiệp và các bên liên quan khác để đảm bảo rằng các quy định mới phù hợp với nhu cầu của thị trường và mang lại lợi ích cho nền kinh tế.

Rex Salisbury, nhà đầu tư mạo hiểm solo đằng sau Cambrian Ventures, vẫn giữ nguyên niềm đam mê với lĩnh vực fintech như khi ông lần đầu tiên yêu thích nó vào năm 2015. Ông nhớ lại thời điểm đó, khi vừa rời bỏ công việc làm nhà ngân hàng đầu tư để thử sức với lĩnh vực kỹ thuật tại một công ty khởi nghiệp về thế chấp ở San Francisco. Lúc đó, các công ty như Stripe, Plaid, Credit Karma, Wealthfront đang bắt đầu phát triển mạnh, và Lending Club vừa thực hiện IPO và có kết quả giao dịch rất tốt.

Tuy nhiên, sau đó, sự phấn khích của các nhà đầu tư đối với lĩnh vực fintech đã tăng trưởng theo cấp số nhân trong những năm tiếp theo và đạt đến đỉnh điểm vào năm 2021. Nhưng một năm sau, mọi thứ đã hạ nhiệt rõ ràng khi lãi suất tăng. Hiện tại, nhiều người nghĩ rằng fintech đã mất sức hấp dẫn, nhưng Salisbury vẫn giữ nguyên niềm đam mê với lĩnh vực này. Ông tin rằng quan điểm phổ biến rằng hầu hết các cơ hội trong lĩnh vực fintech đã được khai thác có thể không thể xa hơn sự thật.

“Nếu bạn là một chuyên gia và biết nơi để tìm kiếm, bạn sẽ nhận ra rằng chỉ có 1% doanh thu dịch vụ tài chính toàn cầu được fintech nắm giữ,” ông nói. Salisbury đã và đang đầu tư vào các công ty khởi nghiệp ở giai đoạn tiền hạt nhân và hạt nhân từ quỹ đầu tiên của Cambrian với trị giá 20 triệu đô la. Trong 33 công ty mà ông đã tài trợ, khoảng một nửa đã đảm bảo được tài trợ cho Series A, cao hơn đáng kể so với tỷ lệ chuyển tiếp từ giai đoạn hạt nhân sang Series A là 15,4% theo Carta.

Các công ty này bao gồm Simple Closures, giúp các công ty khởi nghiệp đóng cửa, và Keep, một nền tảng thanh toán và thẻ tín dụng của Canada. Salisbury đánh giá cao hiệu suất của quỹ đầu tiên nhờ khả năng tìm kiếm các nhà sáng lập mạnh “những người rất giỏi trong việc thực hiện theo tầm nhìn mà họ đã đề ra”. Sự thành công ban đầu này đã giúp Salisbury đảm bảo một quỹ thứ hai, với vốn cam kết là 20 triệu đô la.

Việc huy động vốn này là một thành tựu đáng chú ý đối với một quỹ mạo hiểm nhỏ như Cambrian, khi một báo cáo của PitchBook cho thấy việc huy động vốn của các nhà quản lý mạo hiểm mới nổi đã đạt mức thấp nhất trong thập kỷ trong nửa đầu năm 2025. Salisbury không chỉ là một nhà đầu tư fintech thông thường. Trước khi thành lập Cambrian Ventures, ông là thành viên sáng lập của hoạt động fintech của Andreessen Horowitz (a16z).

Trong thời gian ở công ty nổi tiếng này, ông đã đầu tư vào một công ty khởi nghiệp có tên là Deel, sau đó trở thành một gã khổng lồ trong lĩnh vực công cụ nhân sự và bảng lương. Trước khi tham gia a16z, Salisbury đã thành lập một cộng đồng fintech tổ chức các cuộc họp hàng tháng cho các nhà sáng lập, nhà xây dựng và những người đam mê trong lĩnh vực này.

Ông cũng đã ra mắt một bản tin tức đã thu hút khoảng 20.000 người đăng ký và điều hành một nhóm Slack hiện có hơn 1.800 nhà sáng lập. Nhờ mạng lưới được đánh giá cao của mình, Salisbury đã thu hút các nhà sáng lập từ các công ty fintech hàng đầu như NerdWallet, Plaid, Betterment và Melio làm nhà đầu tư cho quỹ đầu tiên của mình.

Những cá nhân này đã trở lại đầu tư vào quỹ thứ hai của ông, cũng như sự tham gia của một số nhà đầu tư tổ chức, bao gồm một ngân hàng và một công ty bảo hiểm. Salisbury cho biết chiến lược của ông vẫn không thay đổi đối với quỹ thứ hai của Cambrian, giải thích rằng ông vẫn tập trung vào “tìm kiếm các nhà sáng lập tuyệt vời có ý tưởng mới cho các sản phẩm độc đáo”.

Tuy nhiên, điểm khác biệt hiện tại là các công ty khởi nghiệp có thể tận dụng tất cả những tiến bộ trong AI. “Điều mà AI cho phép bạn làm là xây dựng các công ty đa sản phẩm ngay từ đầu”, ông nói. “AI giúp việc viết mã dễ dàng hơn, mã đó thực hiện nhiều việc hơn”.