Vụ án lừa đảo quy mô hơn 2.705 tỷ đồng tại Eximbank chi nhánh Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân cho cựu Phó giám đốc Vũ Thị Thu Nhung.

Bối cảnh vụ việc và phán quyết tòa án

Vào chiều ngày 8/1/2026, Tòa án Nhân dân TP.Hà Nội đã tuyên án sơ thẩm cho Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó giám đốc Ngân hàng Thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh Ba Đình. Bị cáo bị kết tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Tổng hình phạt là tù chung thân.

Chi tiết hình phạt

Những tội danh được áp dụng bao gồm 6 năm tù cho tội làm giả tài liệu và án chung thân cho tội lừa đảo. Tòa án đồng thời yêu cầu Nhung trả lại số tiền đã chiếm đoạt cho các nạn nhân.

Cách thức lừa đảo và quy mô tài chính

Từ năm 2014 đến 2022, Nhung lợi dụng vị trí phụ trách huy động vốn cá nhân tại Eximbank để triển khai một chuỗi chương trình gửi tiền “nội bộ” với lãi suất 12‑32%/năm, kèm quà tặng hấp dẫn. Các chương trình này không tồn tại trong danh mục sản phẩm chính thức của ngân hàng.

Chiêu trò lãi suất cao và tài liệu giả

Nhung cung cấp chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, thư bảo lãnh giả, in ấn trên mẫu của Eximbank và đóng dấu giả. Những tài liệu này tạo ra ảo giác an toàn, khiến hơn 100 người – bao gồm người cao tuổi, cán bộ nghỉ hưu và doanh nhân – chuyển tiền trực tiếp cho cô mà không kiểm chứng với ngân hàng.

Sử dụng công ty tư vấn ảo

Nhung thành lập Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam, đóng vai trò Chủ tịch Hội đồng thành viên, trong khi Nguyễn Thị Diệu L. được xướng tên Tổng giám đốc. Công ty này được quảng cáo là “liên kết” với Eximbank, chuyên đấu giá tài sản nợ xấu, và dùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thực tế để tạo niềm tin. Các nạn nhân đã ký quỹ từ 5‑20 ngày với kỳ vọng lợi nhuận 10‑14%.

Theo Viện Kiểm sát, đến thời điểm khởi tố, số tiền còn lại mà Nhung chưa trả cho nạn nhân là 311,2 tỷ đồng, không thể khắc phục.

Bài học rủi ro cho khách hàng và doanh nghiệp

Cảnh giác với danh nghĩa vị trí ngân hàng

Việc tin tưởng tuyệt đối vào danh nghĩa “Phó giám đốc ngân hàng” và các giấy tờ do người này cung cấp là nguyên nhân chính khiến nạn nhân không kiểm tra lại thông tin. Các vụ lừa đảo tương tự thường khai thác lòng tin và thiếu hiểu biết về quy trình giao dịch nội bộ của ngân hàng.

Biện pháp phòng ngừa

• Kiểm tra trực tiếp với chi nhánh ngân hàng qua số điện thoại chính thức trước khi ký hợp đồng.
• Yêu cầu cung cấp bản sao công chứng và xác nhận từ ngân hàng về bất kỳ chương trình ưu đãi nào.
• Tránh giao dịch qua tài khoản cá nhân hoặc công ty không rõ nguồn gốc.
• Báo cáo ngay lập tức cho cơ quan quản lý nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

Vụ án này là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho mọi nhà đầu tư và khách hàng cá nhân: không có lãi suất “cực cao” không có rủi ro, và danh nghĩa vị trí trong ngân hàng không đồng nghĩa với bảo mật tuyệt đối.

Vụ án lừa đảo quy mô hàng nghìn tỷ đồng của cựu Phó Giám đốc Eximbank Ba Đình đã kết thúc với án tù chung thân.

Bối cảnh vụ án

Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vào tháng 5/2022, tuyên phạt bà Vũ Thị Thu Nhung (sinh 1977), từng là Phó Giám đốc chi nhánh Ba Đình của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), mức án tù chung thân vì tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Phương thức lừa đảo chi tiết

Chiêu trò “chương trình tiền gửi ưu đãi”

Theo cáo trạng, từ năm 2014, Nhung lợi dụng vị trí và quan hệ nội bộ để tạo ra các chương trình tiền gửi giả tưởng: tiết kiệm có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt, tiền gửi giữ hộ tiền mặt, trái phiếu ngân hàng với lãi suất từ 7,5% đến 32%/năm và kèm “quà tặng” giá trị lớn. Bà còn khẳng định các chương trình chỉ được quản lý trên hệ thống tài khoản nội bộ, không công khai.

Gây niềm tin bằng tài liệu giả mạo

Nhung đã làm giả 57 tài liệu của Eximbank, bao gồm chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn và giấy chứng nhận dành cho lãnh đạo nội bộ. Những giấy tờ này được dùng để thuyết phục nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản “công ty sân sau” – Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản Việt Nam, do bà tự thành lập nhưng đứng tên Tổng Giám đốc.

Chiêu trò ký quỹ ngắn hạn và đầu tư bất động sản nợ xấu

Khách hàng được hứa hẹn nhận lại tiền gốc và lợi nhuận chênh lệch 10‑14% sau các kỳ ký quỹ ngắn (5‑25 ngày). Nhung còn tuyên bố Eximbank sẽ thanh lý, bán đấu giá bất động sản nợ xấu, khiến nạn nhân tin tưởng chuyển tiền vào công ty để “đầu tư”.

Quy mô thiệt hại và số liệu thực tế

Trong giai đoạn 2014‑tháng 5/2022, Nhung đã lừa đảo khoảng 100 nạn nhân, tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng. Đến thời điểm phiên tòa, cơ quan điều tra đã thu thập đầy đủ thông tin của 46 nạn nhân, tổng cộng hơn 788 tỷ đồng đã được chuyển cho Nhung. Trong số này, 477 tỷ đồng đã được trả lại dưới dạng lãi suất giả dối, trong khi 311 tỷ đồng còn lại bị chiếm đoạt và không thể khôi phục.

Quyết định của tòa án và ý nghĩa pháp lý

Hội đồng xét xử nhận định hành vi “đặc biệt nghiêm trọng, diễn ra trong thời gian dài, số tiền chiếm đoạt lớn, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội và uy tín của tổ chức tín dụng”. Vì vậy, tòa án tuyên án tù chung thân, kèm theo việc tịch thu tài sản để bù đắp một phần thiệt hại cho nạn nhân.

Trường hợp này là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho các ngân hàng và khách hàng: luôn xác thực thông tin qua kênh chính thức, không chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc công ty trung gian không có giấy phép.